Banka ve POS hesapları

Nakit paranızı Kasa defteri takip eder. Banka ve POS hesapları ise nakit dışındaki parayı gösterir: kartla alınan ödemeler, havale/EFT, web sitenizin sanal POS tahsilatları, pazaryeri hakedişleri ve kapıda ödemede kargo firmasının yatırdığı para. Her hesap için bakiye, POS'ta bekleyen ve bankaya gelecek tutarı ayrı ayrı görürsünüz.

Menü: Banka ve POS.

İlk kurulum (2 dakika)

Ekranı ilk açtığınızda iki hesap hazır gelir: Banka hesabı ve POS hesabı (ikisi de varsayılan). Takip, hesabın açıldığı günden başlar ve açılış bakiyesi 0'dır. Doğru bakiye için:

1. Banka hesabı kartında Ayarlar'a basın; adını (örn. "Ziraat TL"), bankayı ve isterseniz IBAN'ı yazın.
2. Takip başlangıcı olarak banka ekstrenizde bakiyesini bildiğiniz bir günü seçin ve o günün sabah bakiyesini yazın.
3. POS hesabının Ayarlar'ında sözleşmenizdeki komisyon oranını (örn. %1,79), varsa işlem başı sabit ücreti ve valör gününü yazın; paranın yattığı bankayı seçin.
4. Birden fazla bankanız ya da POS cihazınız varsa + Yeni hesap ile ekleyin.

İpucu: Başlangıç tarihinden önce POS'a girmiş kartlı satışların valör ödemesi, başlangıçtan sonra bankaya yatıyorsa yine banka defterinize girer — takibe ay ortasında başlasanız da o ay yatan para kaybolmaz.

Para hangi hesaba, ne zaman işlenir?

Aşağıdakiler kendiliğinden işlenir; elle bir şey girmeniz gerekmez:

Valör takvim günüyle sayılır; hafta sonuna denk gelirse ödeme sonraki iş gününe kayar. Resmî tatilleri sistem bilmez — o günlerde ödeme bir gün kayabilir, "Eşitle" ile düzeltirsiniz.

Bugünden sonraki hareketler (henüz yatmamış valör, hakediş, planlı ödeme) bakiyeye girmez; "Bankaya gelecek" ve Önümüzdeki 30 gün listesinde görünür.

Web sitesi siparişleri için kural

Web sitenizin ödemesi hangi yoldan geliyorsa Ayarlar › Tahsilat kesintileri'nde bir kural olmalı: sanal POS için komisyon + valör + Para hangi hesaba gider, havale ile ödenen siparişler için ödeme notuna göre (örn. "Havale") komisyon 0, valör 0 ve banka hesabı. Kuralı olmayan kanal siparişlerinin parası hiçbir hesaba işlenmez; ekranın üstünde "Bazı satışların parası hiçbir hesaba işlenmiyor" uyarısı çıkar. Kâr raporu da aynı kuralı kullandığı için ikisi hep aynı komisyonu gösterir.

Pazaryerleri

Trendyol hakedişi, pazaryerinin kendi ödeme kaydından okunur (tahmin değildir). Hakedişi okunamayan pazaryerlerinde (Hepsiburada, N11 vb.) para yattığında hesabın ekstresinden Giriş › Pazaryeri / mağaza ödemesi ile girin. Hangi pazaryerinin hangi bankaya yatırdığını Para nereye gider? bölümünden seçersiniz; mağaza kasalarının kart ve havale hesapları da oradan seçilir.

Elle hareket, transfer, eşitleme

Hesap kartındaki ya da ekstredeki düğmelerle:

• Giriş / Çıkış — faiz, kredi, kira, vergi/SGK, maaş, banka masrafı, pazaryeri ödemesi gibi satışla ilgisi olmayan hareketler. Tarih ileri de olabilir (planlı ödeme) — o gün gelene kadar "beklenen"de durur.
• Transfer — hesaplar arası para (bankadan bankaya ya da POS'tan bankaya elle aktarım). Tek kayıt iki defteri birden günceller. EFT ücreti ya da kesilen komisyonu Masraf kutusuna yazın; çıkan hesaptan ayrı satır olarak düşer.
• Kasa — kasadan bankaya yatırma / bankadan kasaya çekme. Kasa defterine de "Bankaya yatırılan / Bankadan çekilen" olarak işlenir; kasa açık olmalıdır.
• Eşitle — bankadaki gerçek bakiyeyi yazın; defterle aradaki fark Bakiye düzeltme satırı olur. Fark büyükse önce ekstreyle satır satır karşılaştırıp eksik hareketi bulun.

Dikkat: Müşteriden ya da tedarikçiden gelen/giden parayı buradan girmeyin — müşteri kartından (Tahsilat / Ödeme, yöntem Havale/Kart) ya da alış ekranından (Ödeme ekle) girin. Yoksa cari bakiye güncellenmez; banka defteri o kayıtları zaten kendiliğinden gösterir.

Elle girilen satırlar ekstrede sil bağlantısıyla silinebilir. Satıştan, tahsilattan, valörden gelen satırlar silinemez; yanlışsa kaynağından (satış iadesi, tahsilat düzeltmesi, kural) düzeltilir, defter kendiliğinden güncellenir.

POS komisyonu ve iade

• Kart satışında komisyon POS hesabınızdaki orandan hesaplanır ve valör günü POS defterinde POS komisyonu satırı olarak düşer; bankaya net tutar geçer.
• Kartlı satış iade edilirse tutar POS'tan çıkar ve o günün valöründe yatacak tutardan düşülür (bankalar iadeyi sonraki ödemeden mahsup eder). Komisyon iadesi varsayılmaz.
• Web sitesi siparişi para bankaya geçmeden iptal/iade edilirse hiç yazılmaz; geçtikten sonra iptal edilirse iptal günü bankadan çıkış olur.
• POS'unuz parayı gün sonunda tek seferde farklı tutarla yatırıyorsa, POS hesabında otomatik aktarımı kapatın ve bankaya geçen tutarı Transfer ile (komisyon = Masraf) girin.

Ekstre ve Excel

Hesap adına ya da Ekstre'ye basınca o hesabın hareketleri sürekli bakiyeyle açılır: tarih aralığı, işlem türü, giriş/çıkış ve arama süzgeçleri bakiye sütununu değiştirmez. Satırdaki bağlantı kaydın kaynağına (satış, sipariş, müşteri, alış, kasa defteri) gider. Excel ekstresi ekrandaki süzgeçle aynıdır; beklenen hareketler altta ayrı blokta yer alır.

Yetkiler

Banka ve POS hesaplarını görüntüle yetkisi bakiyeyi, ekstreyi ve Excel'i açar; Banka ve POS hareketi gir yetkisi hesap açmayı, elle hareketi, transferi, eşitlemeyi ve yönlendirmeyi açar. Yetkiler Ayarlar › Kullanıcılar'dan verilir. Firma sahibi ve Yönetici rolü iki yetkiye de hazır sahiptir, Muhasebe rolü görüntüler; satış temsilcisi, operasyon ve depocu rollerinde yoktur — isterseniz kişiye tek tek açabilirsiniz.

Mobil uygulamada da aynı ekran (Banka ve POS, yan menü) aynı yetkilerle çalışır: bakiyeler, ekstre ve Excel, elle hareket, transfer ve eşitleme; sağ üstteki kart simgesiyle hesap açma, hesap kartındaki Düzenle ile komisyon, valör, paranın yattığı banka ve kullanımdan kaldırma (hiç kullanılmamış hesap silinebilir), yol simgesiyle para nereye gider (kasaların POS/banka hesabı, pazaryerlerinin bankası). Sanal POS ve kapıda ödeme kesinti kuralları yalnız panelde Ayarlar'dan tanımlanır.